Политика AML и KYC

Наша первоочередная цель в Kent Casino — обеспечить максимальную безопасность для всех наших пользователей и клиентов. Для этой цели мы проводим проверку учетных записей клиентов на трех уровнях.

Это делается с целью убедиться в том, что данные зарегистрированных пользователей являются достоверными, а средства, внесенные ими, не являются краденными и не используются посторонними лицами. Это служит общей основой в борьбе с отмыванием денег. Кроме того, мы учитываем различия в национальности и происхождении, принимая соответствующие меры безопасности для различных способов оплаты и вывода средств.

Kent Casino также предпринимает дополнительные меры для контроля и снижения риска отмывания денег, включая выделение необходимых средств и проведение процедур KYC.

Мы придерживаемся высоких стандартов в области борьбы с отмыванием денег (AML) и знания своего клиента (KYC), в соответствии с директивами Европейского союза.

Политика AML/KYC на Kent Casino

Наши политики и процедуры соответствуют следующим требованиям:

  • Европейский союз: Директива ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.
  • Европейский союз: Регуляция ЕС 2015/847 о сопровождении переводов средств.
  • Европейский союз: Различные регуляции, предусматривающие санкции и ограничительные меры в отношении лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая двойное использование товаров.
  • Бельгия: Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений имеет важное значение как для борьбы с отмыванием денег, так и для нашей политики KYC.

Этот процесс включает следующие ключевые моменты:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, сопровождаемых рукописной записью, в которой упоминаются шесть случайных чисел.
  • Предоставление второй фотографии с лицом пользователя.
  • Пользователь может закрыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, чтобы обеспечить конфиденциальность.
  • Все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все детали должны быть четко видны, за исключением информации, которую можно скрыть. По запросу, мы можем потребовать предоставления всех дополнительных деталей.
  • Наши сотрудники могут провести дополнительные проверки при необходимости, в зависимости от конкретной ситуации.

Санкционные списки и проверка политически значимых лиц

Политически значимые лица (PEP) включают в себя высокопоставленных государственных деятелей, таких как президенты, политики, мэры и др.

Транзакции, связанные с PEP, считаются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. должна быть в курсе статуса клиента, чтобы минимизировать этот риск.

Политика AML и KYC в Kent Casino

Kent Casino придает первостепенное значение безопасности своих пользователей и клиентов. Для обеспечения этой безопасности мы внедрили трехэтапную процедуру проверки личности клиентов.

Категории Политически Значимых Лиц (PEP)

Мы классифицируем PEP следующим образом:

  1. Иностранные Политически Значимые Лица: Включают глав государств и правительств, высокопоставленных политиков, руководителей правительственных, судебных и военных органов, а также влиятельных представителей политических партий в других странах.
  2. Внутренние Политически Значимые Лица: Это лица, которым доверены важные общественные функции внутри своей страны.
  3. Политически Значимые Лица Международных Организаций: Это лица, которым международные организации поручили высокие должности, такие как директора, заместители директоров и члены правления.
  4. Члены Семьи и Близкие Партнеры: Эти лица связаны с политически значимыми лицами кровными или супружескими узами.

Источники Информации

Для составления базы данных политически значимых лиц мы используем исключительно официальные правительственные веб-сайты (президентства, правительства, законодательных органов, верховных судов, военной администрации и другие) и официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, инвестиции и другая информация.

Списки Санкций

Мы проверяем наши списки по следующим санкционным организациям:

  • Организация Объединенных Наций (United Nations)
  • Европейский Союз (European Union)
  • Министерство финансов США (US Treasury Department)
  • Министерство финансов Великобритании (The United Kingdom Ministry of Finance)
  • SECO Швейцарии (Switzerland SECO)
  • Австралийские санкции (Australian sanctions)

Проверка Адреса

Для подтверждения адреса мы проводим электронные проверки с использованием двух различных баз данных. Если электронная проверка не проходит, пользователь или клиент может предоставить дополнительные документы.

Мы принимаем во внимание документы, такие как счета за коммунальные услуги, отправленные на юридический адрес, или официальные документы, выданные правительством, подтверждающие место проживания.

Источник Средств (SOW)

Если клиент вносит сумму более пяти тысяч евро, мы проводим процедуру понимания источника происхождения средств (SOW). Это важно для обеспечения прозрачности и законности этих средств.

Примеры источников средств включают владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции и другие. Мы также оцениваем законность источника средств.

Если необходимо, сотрудники могут запросить дополнительные документы для подтверждения.

Регистрация и Личные Данные

Для начала взаимодействия с Kent Casino, каждый пользователь обязан заполнить основные личные данные, такие как имя, фамилия, национальность, пол и дата рождения. Эти данные хранятся в безопасности, и сотрудники могут проводить дополнительные проверки, если это необходимо.

Мы также запрашиваем банковские данные для подтверждения личности пользователя или клиента, что также помогает нам понять их финансовое положение.

Мы придерживаемся высоких стандартов в области AML и KYC, чтобы обеспечить безопасность всех наших пользователей и соблюдать регуляторные требования.